Jordan Gonen（ジョーダン・ゴネン）氏とJacob Schein（ジェイコブ・シャイン）氏は、テック業界で働いていた数年の間に、自分たちの財務状況を明確に把握していないことに気づいた。他の多くのテック系社員と同様、2人のソフトウェアエンジニアは、自分たちが働いていたスタートアップ企業の株式や、暗号資産への投資など、流動性の低い資産を保有していた。彼らは自分たちの資産を把握し、投資や納税のサポートを受けたいと思った。しかし、従来の金融機関やロボアドバイザーは、このような資産を持つ人々に合ったシンプルで包括的なソリューションを提供していないと、彼らは感じた。
そこで2人は、約3年ほど前にCompound（コンパウンド）という会社を起ち上げた。Y Combinator（ワイコンビネータ）の2019年夏クラスに参加したCompoundは、現金、証券、暗号資産、不動産、ベンチャー投資など、流動資産および非流動資産の財務状況の全体像をユーザーに示す、オールインワンのウェルスマネジメント・プラットフォームを自称している。
筆者は、CompoundのCEOであるゴネン氏（偶然にも筆者の元同級生）にインタビューを行い、彼が構築しているものについて話を聞いた。Compoundを起ち上げる前に、ゴネン氏とシャイン氏は、テック系企業の従業員や創業者、投資家からファイナンシャルプランニングのニーズを把握するために、個人的に1300件以上のコンサルティングを行ったという。
「私たちがこの会社を設立したきっかけは、自分たち自身の問題を解決しようとしたことでした。私たちが書いた株式報酬に関するエッセイが、テック業界で大きな注目を集めたことから、（私たちに相談してきた）人々を支援するようになったのです」と、ゴネン氏は語る。
ゴネン氏とシャイン氏は、ストックオプションを行使すべきかどうか、遺産計画の立て方、IPO後の分散投資など、さまざまなテーマで各人に助言を行った。
このようなテック業界の人々との会話が功を奏し、彼らは数多くのテック系企業の幹部を惹き付けることができた。今回発表されたシリーズBラウンドには、Coinbase（コインベース）、Goldman Sachs（ゴールドマン・サックス）、Plaid（プレイド）など、数多くの企業の幹部が参加した。
Compoundが2500万ドル（約29億円）を調達したこのラウンドは、Greenoaks（グリーンオークス）と元Stripe（ストライプ）のプロダクトマネージャーであるLachy Groom（ラッシー・グルーム）氏が主導し、Y Combinator、XYZ、SciFi（サイファイ）、Day One Ventures（デイ・ワン・ベンチャーズ）、Silver Lake（シルバー・レイク）のEgon Durban（エゴン・ダーバン）氏、FTXのCEOであるSam Bankman-Fried（サム・バンクマン・フライド）氏、および前述のエンジェル投資家たちが参加した。このシリーズBにより、同社の資金調達総額は3700万ドル（約42億6000万円）に達した。
ゴネン氏によると、同社には「数百人」のユーザーがいるという。明らかに特定の富裕層をターゲットにしているわけではなく、キャリアの段階ごとにさまざまな顧客に対応していると、同氏は付け加えた。
Compoundは、自らをユーザーが個人のバランスシートを見るためのワンストップショップであると考えていると、ゴネン氏は語る。同社では、株式、暗号資産、その他の非流動資産のためのさまざまな投資プラットフォームにリンクする統合機能を使用しているが、このような形でCompoundと提携しているプラットフォームの数については、ゴネン氏は明らかにしなかった。
提携プラットフォームになっていない取引所に関しては、既製の統合機能も使用しており、特に複雑な構造で保有されているユーザーの資産については、手動で追跡していると、ゴネン氏は述べている。納税申告サービスについては、プラットフォームとの提携に加え、Compoundが所有する税理士事務所を通じて自社でも提供している。
ゴネン氏は新たに調達した資金で、現在約50名のチームを「かなり大きく」したいと考えている。
「人々は、財務を特定の状況に合わせてローカルに最適化するのではなく、グローバルに最適化するべきです」と、ゴネン氏はいう。
「そうは言っても、お客様の多くはカタリスト・イベントの前後に当社を訪れます」と、ゴネン氏は続けた。「彼らは、ストックオプションを行使するかどうかを決めたり、オプションを行使するためにローンを組むべきかどうかを考えたりしています。州を移すべきか、流動性イベントの後にどうやって分散させるか、エンジェル投資できる余裕がどれだけあるのか。Compoundは、これらの質問に答えるためのオールインワンのプラットフォームを提供しているのです」。
画像クレジット：Teera Konakan / Getty Images
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（文：Anita Ramaswamy、翻訳：Hirokazu Kusakabe）